Riippumattomat sijoitusneuvojat ovat ihmisiä, jotka työskentelevät yksin ja tekevät ostoksia, jotka suosittelevat investointeja asiakkailleen. Suurimmalla osalla ammattilaisia ​​on osakkeita, joukkovelkakirjoja, sijoitusrahastoja ja muita sijoituksia. Jotkut ovat erikoistuneet tietylle alueelle ja suosittelevat vain investointeja, jotka liittyvät läheisesti heidän osaamiseensa. Jotkut haluavat kuitenkin ottaa aggressiivisempia riskejä ja suosittelevat investointeja, jotka eivät ole läheisessä yhteydessä heidän tietoonsa.

Riippumattomat sijoitusneuvojat voivat olla itsenäisiä ammatinharjoittajia, osa-aikaisia ​​konsultteja tai ryhmissä. Ryhmätyöllä voi olla etuja varsinkin jos kaikilla on samat tavoitteet. Suuremmille sijoituspalveluyrityksille työskentelevät riippumattomat sijoitusneuvojat ansaitsevat yleensä enemmän rahaa, koska yritys pystyy maksamaan heille enemmän vain suositellessaan asiakkaitaan muille yrityksille. Heillä ei ole samaa sijoitusosaamista kuin ryhmällä sijoitusneuvojia. Ainoa tapa yksilöille tietää, onko riippumaton sijoitusneuvoja oikea, soittamalla ja keskustelemalla haluamiensa yritysten kanssa.

Riippumaton sijoitusneuvoja työskentelee yrityksessä tai pankissa emoyhtiön kanssa, ja heille maksetaan emoyrityksen kautta tuntipalkka. He työskentelevät yleensä tietyssä määrin toimeksiannosta, ja heidän suosituksensa on aina henkilökohtainen mielipide. Jos sijoittaja ei tunnu mukavalta suosituksistaan ​​tai hän ei tunne, että ne neuvonantajan suosittelemat osakkeet tuottavat parhaan tuoton, he voivat aina mennä muualle. Vaikka yritys saattaa maksaa itsenäisille sijoitusneuvojilleen hyvin, niitä ei silti vaadita.

Riippumattomat sijoitusneuvojat käyttävät suurimman osan ajastaan ​​yrittäessään löytää erilaisia ​​sijoitusvaihtoehtoja vastaamaan asiakkaan tavoitteita ja vaatimuksia. He voivat etsiä sijoituksia tulojen, iän, tavoitteiden, riskinsietokyvyn, tämänhetkisten suuntausten ja myös rahamäärän perusteella, jonka asiakas on valmis sijoittamaan.

Sijoitusneuvojan lopullinen tavoite on antaa ammattimainen mielipide tällä hetkellä tarjolla olevista mahdollisuuksista. Sijoitus otetaan huomioon niin kauan kuin se tuottaa positiivisen tuoton, kuten asiakas on ilmoittanut. Kuitenkin, jotta tämä tapahtuisi, neuvonantajan on tehtävä kotitehtävänsä ja heidän tulisi viettää ainakin osa päivässään parhaiden mahdollisten investointien tutkimiseen asiakkaan nykyisten tavoitteiden saavuttamiseksi. Heidän on myös kunnioitettava asiakkaan toiveita ja tehtävä päätös sen perusteella, mikä heidän mielestään on asiakkaalle paras päätös.

Riippumattomat sijoitusneuvojat voivat auttaa asiakkaitaan kehittämään vakaan rahoitusstrategian yhdistämällä sijoituksia ja osakkeita. Neuvonantaja voi käyttää monenlaisia ​​vaihtoehtoja, ja heidän on kyettävä valitsemaan niiden välillä erittäin huolellisesti, jotta saavutettaisiin suurin voitto jokaisesta. Kun tämä on saavutettu, neuvonantajalla on oltava aikaa arvioida salkku ja varmistaa, että se vastaa asiakkaan iän ja taloudellisen tilanteen tavoitteita. Kun paras sijoitus on valittu, sijoitus tulisi tehdä niin, että asiakas käyttää rahojaan mahdollisimman nopeasti, jotta he voivat saavuttaa tavoitteensa. Tämän saavuttamiseksi sijoitusneuvojan on esitettävä joukko strategioita ja useita osakkeita, jotka sopivat parhaiten asiakkaan tarpeisiin.

Rahoitussuunnittelijoilla on toisaalta tietty määrä koulutusta. Monissa tapauksissa työntekijät haluavat tietyn osaamisalueen ja työskentelevät tämän hyväksi. Tämä kompensoidaan monissa tapauksissa suoraan bonuksilla. Osa näistä ihmisistä on keskittynyt investointien alueelle.

Ammattimaisissa yrityksissä, kuten sijoitusneuvojissa, työskentelevien työntekijöiden on suoritettava laaja koulutus. Työntekijät kouluttavat opiskelemalla useita tunteja ja käymällä läpi päivittäiset vaatimukset. Tämä voi kestää useita vuosia. Koulutus voi kestää vuosia, ja työntekijöistä voi tulla asiantuntija monilla aloilla, mutta se ei välttämättä tee heistä huonoa sijoitus- tai sijoitusneuvojaa. Ihmiset työskentelevät matematiikan ja luonnontieteiden kaltaisilla aloilla monta vuotta, ja heistä voi tulla taitavia työhönsä. On myös joitain rahoitusyhtiöitä, joilla on työntekijöitä, joilla on koulutusta myynnistä. Jopa sijoitusneuvojien työntekijöiden ei tarvitse olla koulutusta millään rahoituksen alalla, ja heidät voidaan kouluttaa myyntiin keinona, joka voi parantaa heidän ansaintamahdollisuuksiaan.